conseiller / conseillere patrimonial(e) (h/f)
Detail de l'annonce :
PRÉSENTATION DE LA SOCIÉTÉ
La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe
selon 4 axes :
BANCASSURANCE: La bancassurance propose une offre intégrée
correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en
assurance.
MUTUALISME: Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et
la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les
mettre au service des sociétaires et des Caisses.
BANQUE DE PROXIMITÉ
Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est
assurée
par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
par l'utilisation des outils de banque à distance.
Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance
Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les
continents. Sur cette base, la stratégie de développement
international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en
matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les
assurances et le crédit à la consommation.
Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son
internationalisation.
MISSION
MISSION PRINCIPALE
Vous développez, gérez et fidélisez un portefeuille de clients à
potentiel patrimonial.
Dans le cadre d'une approche globale, vous leur apportez les conseils
visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur
fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur
patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que
nécessaire.
Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre
portefeuille.
Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez
l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et
contribuez au développement commercial de votre agence.
ACTIVITÉS / TÂCHES SPÉCIFIQUES DU POSTE
Le conseiller Patrimonial / La conseillère Patrimoniale :
PRÉPARE, ORGANISE ET SUIT SON ACTIVITÉ COMMERCIALE
PRÉPARE ET CONDUIT SES ENTRETIENS
Conquiert de nouveaux clients :
Sollicite des recommandations et développe la prescription.
Conduit les actions de prospection (hors recommandation).
Assure le suivi de la relation
Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation
COMMUNIQUE ET TRAVAILLE EN ÉQUIPE
PROFIL
CONNAISSANCES ET COMPÉTENCES
Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et
financiers
Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques
Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la
réglementation
Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux
SAVOIR-ÊTRE - SAVOIR-FAIRE
Tempérament commercial
Qualité relationnelle et d'Ecoute
Rapidité d'adaptation
Discrétion
Force de conviction
Sens de l'organisation
Esprit d'analyse.
AVANTAGES
Rémunération fixe versée sur 13 mois
RTT
Intéressement, participation et abondement
Plan épargne entreprise et PERCO
Contrat de santé collectif
Prévoyance
Retraite supplémentaire prise en charge à 100% par l’employeur
Conditions bancaires et assurances préférentielles
Politique parentale avantageuse
Société : CCM CANTON DE ROSHEIM | Agence : CAISSE DE CREDIT MUTUEL
CANTON DE ROSHEIM | Réf. : A047047 | Date de publication : 17/03/2022