GESTIONNAIRE DE CLIENTELE PATRIMONIALE H/F Agence de Marvejols CDI

DESCRIPTION DE L'ENTREPRISE La Caisse d’Epargne Languedoc Roussillon, acteur majeur sur son territoire, couvre tous les métiers de la banque commerciale. Banque historique des particuliers, c'est aussi la banque des professionnels et des décideurs en région. A ce titre elle accompagne l’ensemble des acteurs qui participent au développement local et régional : Particuliers, Entreprises, Organismes de l’économie sociale et du logement social, Collectivités et institutionnels locaux et Professionnels de l’immobilier. Avec près de 1.1 million de clients, représentant environ 40% de la population du territoire, la Caisse d’Epargne Languedoc Roussillon dispose d’un réseau de 184 agences, et 4 centres d’affaires. Banque de proximité et Banque digitale, elle accompagne au quotidien les projets innovants et créateurs de richesses en octroyant 2 milliards de nouveaux crédits aux ménages, aux professionnels, aux entreprises et aux collectivités locales. Très attachée à l'accompagnement de l'ensemble de ses collaborateurs La Caisse d’Epargne Languedoc Roussillon les accompagne dans leur projet professionnel tout au long de leur parcours de carrière. Poste et missions La Caisse d’Epargne Languedoc Roussillon recherche un Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale H/F en CDI pour son agence de Marvejols. En tant qu’expert(e)de la clientèle « particuliers haut de gamme », vous êtes le référent de l’agence en matière de produits et services adaptés aux besoins du client dans le cadre d’une stratégie patrimoniale. Interlocuteur privilégié d’une clientèle de particuliers et rattaché au Directeur d'Agence, vous avez notamment la responsabilité de valoriser et renouveler le portefeuille de clients « particuliers haut de gamme » (surface financière supérieure ou égale à 75 000 €) qui vous sera confié. Afin de contribuer à l’atteinte des objectifs de votre Agence, vous : Développez les relations clientèles en initiant des contacts avec les prospects/clients. Déterminez le potentiel client en prenant connaissance de leur situation et de l’offre concurrentiel du marché. Rencontrez vos clients afin de réaliser une étude approfondie de leurs projets, leurs attentes et leurs besoins, effectuez une analyse de leur situation, proposez les offres adaptées avec le soutien le cas échéant de votre hiérarchie ou de spécialistes puis argumentez afin de conclure la vente en obtenant l’adhésion du client. Formalisez la vente en rédigeant et transmettant les éléments du contrat dans le respect des normes prudentielles. Assurez le relais vers les Conseillers Spécialisés (professionnels, Chargés d’affaires …). Suivez et maîtrisez le risque client du portefeuille. Participez au fonctionnement quotidien de l'agence en assurant diverses activités : actions commerciales, opérations administratives d'après-vente, mise à jour du fichier commercial, gestion des incidents, traitement des réclamations orales. Profil et compétences requises Vous disposez d'une formation bac+4 ou 5 en gestion de patrimoine, et d’une expérience de 3 ans minimum dans la gestion d’un portefeuille de clients dans le secteur bancaire. Ce métier demande une réelle expertise technique diversifiée et actualisée de plus en plus pointue, accompagnée d'une appétence commerciale et d’une posture adaptée à la typologie de clientèle. Ainsi, votre dynamisme commercial, votre capacité à cerner les enjeux et les besoins des clients, votre sens de la négociation, votre connaissance en gestion de patrimoine (fiscalité, assurance vie, prévoyance, …) votre rigueur ainsi que votre adaptabilité, sont des qualités indispensables pour réussir et mener à bien les missions de gestionnaire de clientèle patrimoniale. Job Reference: CELR00877