conseiller / conseillere patrimonial(e) (h/f)

PRÉSENTATION DE LA SOCIÉTÉ La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes : BANCASSURANCE: La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance. MUTUALISME: Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure. TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses. BANQUE DE PROXIMITÉ Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local. par l'utilisation des outils de banque à distance. Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurances et le crédit à la consommation. Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation. MISSION MISSION PRINCIPALE Vous développez, gérez et fidélisez un portefeuille de clients à potentiel patrimonial. Dans le cadre d'une approche globale, vous leur apportez les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire. Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre portefeuille. Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et contribuez au développement commercial de votre agence. ACTIVITÉS / TÂCHES SPÉCIFIQUES DU POSTE Le conseiller Patrimonial / La conseillère Patrimoniale : PRÉPARE, ORGANISE ET SUIT SON ACTIVITÉ COMMERCIALE PRÉPARE ET CONDUIT SES ENTRETIENS Conquiert de nouveaux clients : Sollicite des recommandations et développe la prescription. Conduit les actions de prospection (hors recommandation). Assure le suivi de la relation Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation COMMUNIQUE ET TRAVAILLE EN ÉQUIPE PROFIL CONNAISSANCES ET COMPÉTENCES Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux SAVOIR-ÊTRE - SAVOIR-FAIRE Tempérament commercial Qualité relationnelle et d'Ecoute Rapidité d'adaptation Discrétion Force de conviction Sens de l'organisation Esprit d'analyse. AVANTAGES Rémunération fixe versée sur 13 mois RTT Intéressement, participation et abondement Plan épargne entreprise et PERCO Contrat de santé collectif Prévoyance Retraite supplémentaire prise en charge à 100% par l’employeur Conditions bancaires et assurances préférentielles Politique parentale avantageuse Société : CCM CANTON DE ROSHEIM | Agence : CAISSE DE CREDIT MUTUEL CANTON DE ROSHEIM | Réf. : A047047 | Date de publication : 17/03/2022