Chargé d'Affaires Gestion Privée (H/F) Nord Drôme/Ardèche
Detail de l'annonce :
DESCRIPTION DE L'ENTREPRISE
Rattachée au Groupe BPCE, 2e groupe bancaire français, la Caisse
d'Epargne Loire Drôme Ardèche vous ouvre l'opportunité de
construire et développer la banque de demain. Rejoignez nos 1200
collaborateurs et participez activement au développement économique
et social de notre territoire en adoptant une démarche responsable et
solidaire.
POSTE ET MISSIONS
Dans le cadre de la politique de l’entreprise, des normes de risque
et de conformité en vigueur, vous développez, fidélisez une
clientèle de type Haut de Gamme et Gestion privée grâce à la
prospection interne et externe. Vos missions principales consisteront
à : - Effectuer une découverte approfondie du client en établissant
un bilan patrimonial global. - Réaliser, à partir de ce bilan
patrimonial, une analyse économique, financière, fiscale, juridique
et sociale, afin d'expliquer les points forts et les points faibles de
la composition de ce patrimoine, au regard des objectifs du client. -
Proposer en fonction des résultats obtenus, en synergie avec nos
filiales et partenaires, des solutions d’optimisation du patrimoine
(rapatriement d’avoir, réallocations, arbitrages...) en
privilégiant systématiquement l'offre Caisse d'Epargne.
PROFIL ET COMPÉTENCES REQUISES
- De formation Bac + 5 (DES Gestion de Patrimoine). - Expertise en
méthodes de gestion d’un portefeuille de clientèle et de vente
définies par l’entreprise. - Produits et services financiers
dédiés à la gestion Privée. - Environnement économique, financier
et concurrentiel. - Outils commerciaux spécifiques mis à
disposition. - Connaissance en réglementation bancaire (fiscalité,
successions, garanties …) et montages spécifiques de gestion
patrimoniale - Règles déontologiques
INFORMATIONS COMPLÉMENTAIRES SUR LE POSTE
L’activité nécessite à la demande de la hierarchie la
participation à des manifestations extérieures afin de promouvoir
l’image et la notoriété de l’entreprise auprès du public et des
relais d’opinion. Poste intervenant sur la zone nord Drôme, nord
Ardèche.