CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) (H/F)

PRÉSENTATION DE LA SOCIÉTÉ Fort de son appartenance au Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale, le CIC SUD OUEST poursuit son développement et sa conquête de parts de marché sur les territoires de la NOUVELLE-AQUITAINE et de l'OCCITANIE, en s'appuyant sur son réseau de 230 points de vente et ses 1660 collaborateurs. Aujourd'hui, notre monde bouge, votre avenir aussi. Engagé dans une démarche inclusive, le CIC Sud Ouest rend tous ses postes accessibles aux personnes en situation de handicap. MISSION MISSION PRINCIPALE Vous développez, gérez et fidélisez un portefeuille de clients à potentiel patrimonial. Dans le cadre d'une approche globale, vous leur apportez les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire. Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre portefeuille. Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et contribuez au développement commercial de votre agence. ACTIVITÉS / TÂCHES SPÉCIFIQUES DU POSTE Le conseiller Patrimonial / La conseillère Patrimoniale : PRÉPARE, ORGANISE ET SUIT SON ACTIVITÉ COMMERCIALE PRÉPARE ET CONDUIT SES ENTRETIENS Conquiert de nouveaux clients : * Sollicite des recommandations et développe la prescription. * Conduit les actions de prospection (hors recommandation). Assure le suivi de la relation Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation COMMUNIQUE ET TRAVAILLE EN ÉQUIPE PROFIL CONNAISSANCES ET COMPÉTENCES * Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection * Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers * Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques * Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation * Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux SAVOIR-ÊTRE - SAVOIR-FAIRE * Tempérament commercial * Qualité relationnelle et d'Ecoute * Rapidité d'adaptation * Discrétion * Force de conviction * Sens de l'organisation * Esprit d'analyse. AVANTAGES Rémunération fixe versée sur 13 mois RTT Intéressement, participation et abondement Plan épargne entreprise et PERCO Contrat de santé collectif Prévoyance Retraite supplémentaire prise en charge à 100% par l’employeur Conditions bancaires et assurances préférentielles Politique parentale avantageuse