conseiller / conseillere patrimonial(e) bernay (normandie) f/h
Detail de l'annonce :
CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) - BERNAY (NORMANDIE) F/H
Ref. Apec : 168494460W / Ref. Société : 65938INSEE27056IND1
* CAISSE REGIONALE CREDIT MUTUEL DE NORMANDIE
* 1
CDI
* Bernay - 27
Publiée le 12/06/2022
Actualisée le 12/06/2022
SUR LE SITE DE L'ENTREPRISE
Salaire
A négocier
Prise de poste
Dès que possible
Expérience
Minimum 2 ans
Métier
Conseiller en gestion de patrimoine
Statut du poste
Agent de maîtrise / Technicien
Zone de déplacement
Pas de déplacement
Secteur d’activité du poste
AUTRES INTERMÉDIATIONS MONÉTAIRES
Descriptif du poste
MISSION PRINCIPALE
Vous développez, gérez et fidélisez un portefeuille de clients à
potentiel patrimonial.
Dans le cadre d'une approche globale, vous leur apportez les conseils
visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur
fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur
patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que
nécessaire.
Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre
portefeuille.
Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez
l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et
contribuez au développement commercial de votre agence.
ACTIVITÉS / TÂCHES SPÉCIFIQUES DU POSTE
Le conseiller Patrimonial / La conseillère Patrimoniale :
PRÉPARE, ORGANISE ET SUIT SON ACTIVITÉ COMMERCIALE
PRÉPARE ET CONDUIT SES ENTRETIENS
Conquiert de nouveaux clients :
* Sollicite des recommandations et développe la prescription.
* Conduit les actions de prospection (hors recommandation).
Assure le suivi de la relation
Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation
COMMUNIQUE ET TRAVAILLE EN ÉQUIPE
Profil recherché
CONNAISSANCES ET COMPÉTENCES
* Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
* Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et
financiers
* Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques
* Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la
réglementation
* Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux
SAVOIR-ÊTRE - SAVOIR-FAIRE
* Tempérament commercial
* Qualité relationnelle et d'Ecoute
* Rapidité d'adaptation
* Discrétion
* Force de conviction
* Sens de l'organisation
* Esprit d'analyse.
Entreprise
La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe
selon 4 axes :
* BANCASSURANCE: La bancassurance propose une offre intégrée
correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en
assurance.
* MUTUALISME: Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect
et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
* TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les
mettre au service des sociétaires et des Caisses.
* BANQUE DE PROXIMITÉ
Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est
assurée
* par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
* par l'utilisation des outils de banque à distance.
Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance
Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les
continents. Sur cette base, la stratégie de développement
international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en
matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les
assurances et le crédit à la consommation.
Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son
internationalisation.
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